بر اساس بیانیه مطبوعاتی منتشر شده در روز سه شنبه، وزارت حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا (DFPI) پس از اینکه یک سری وام دهندگان برجسته به طور نامحدود برداشت و انتقال بین حساب های کاربری را متوقف کردند، در حال بررسی چند وام دهنده رمزارزی مستقر در ایالات متحده است،.

این دپارتمان نام شرکت‌های تحت بررسی را ذکر نکرد، اما اعلام کرد که به شرکت‌های متعددی توجه دارد.

طی چند ماه گذشته، چندین وام دهنده برجسته ارزهای دیجیتال، برداشت ها و نقل و انتقالات خود را متوقف کرده اند، زیرا آنها با بحران نقدینگی ناشی از رکود چشمگیر بازار که باعث شده است قیمت رمزارزها به پایین ترین سطح خود از دسامبر 2020 سقوط کند و در ماه ژوئن بیت کوین چندین بار به زیر 20000 دلار سقوط کند، دست و پنجه نرم کرده اند. 

در اواسط ژوئن، سلسیوس اعلام کرد که تمام برداشت‌ها و نقل و انتقالات بین حساب‌های کاربری را با استناد به شرایط بازار متوقف می‌کند. سپس، در ماه ژوئیه، وویجر دیجیتال همکار سلسیوس مستقر در ایالات متحده اعلام کرد که به طور موقت معاملات، سپرده گذاری و برداشت مشتری را متوقف می کند و تنها چند روز پس از اعلام این خبر، برای ورشکستگی فصل 11 اقدام می کند.

تحقیقات کالیفرنیا همچنین در پی اظهارنظرهای عمومی از سوی تنظیم‌کننده‌های ارشد و سیاستمداران است که به مصرف‌کنندگان در مورد خطرات وام‌دهی ارزهای دیجیتال هشدار می‌دهند.

سناتور ایالات متحده الیزابت وارن (D-Mass.) در ماه ژوئن بیانیه ای ایمیلی صادر کرد و هشدار داد که ادعاهای پلتفرم های وام دهنده کریپتو مبنی بر نرخ های دو رقمی اغلب آنقدر خوب است که باور کردنی نیست

وارن می‌نویسد: بسیاری از شرکت‌های رمزارزی توانسته‌اند با ادعاهای بسیار خوب و واقعی در مورد بازدهی بسیار بالا از مشتریان کلاهبرداری کنند و سرمایه‌گذاران عادی را نگه می‌دارند.

DFPI کالیفرنیا در ماه‌های اخیر تحقیقات و اقداماتی را علیه چندین شرکت رمزارزی از جمله BlockFi و Voyager Digital انجام داده است. این دپارتمان دریافت که برخی از حساب‌های بهره رمزارزی از آن پلتفرم‌ها، اوراق بهادار ثبت نشده را تشکیل می‌دهند.

این دپارتمان گفت که ثبت اوراق بهادار برای اطمینان از اینکه سرمایه گذاران اطلاعات کافی را دریافت می کنند ضروری است تا بتوانند در مورد فرصت های سرمایه گذاری پرخطرتر از حد متوسط مانند تنظیم حساب های بهره رمزارزی تصمیم بگیرند.

منبع : Coindesk